Analisis Mitigasi Risiko Terhadap Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme di BSI KC Padang Imam Bonjol

NENGSIH AULIA, SAHKIA (2023) Analisis Mitigasi Risiko Terhadap Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme di BSI KC Padang Imam Bonjol. Skripsi thesis, FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM.

	Text (Cover Dan Lain-Lain _ 1916050093) Cover Dan Lain-Lain _ 1916050093.pdf - Published Version Download (1MB)
	Text (BAB I _ 1916050093) BAB I _ 1916050093.pdf - Published Version Download (460kB)
	Text (BAB III _ 1916050093) BAB III _ 1916050093.pdf - Published Version Download (361kB)
	Text (BAB V - DAFTAR PUSTAKA _ 1916050093) BAB V - DAFTAR PUSTAKA _ 1916050093.pdf - Published Version Download (364kB)
	Text (Sahkia Aulia Nengsih _ 1916050093 _ Fulltext.pdf) Sahkia Aulia Nengsih _ 1916050093 _ Fulltext.pdf.pdf - Published Version Restricted to Repository staff only Download (2MB)

Abstract

Jenis penelitian ini adalah penelitian kualitatif menggunakan jenis penelitian lapangan ( field Research) dengan pendekatan deskripsi kualitatif. Dalam penelitian ini dikumpulkan melalui teknik wawancara dan dokumen yang berhubungan dengan masalah penelitian dan setelah data – data dikumpulkan diolah dengan menggunakan teknik Analisis Risk Assesment dan Diagram Fisbone. Dari hasil penelitian yang dilakukan dapat disimpulkan bahwa tiga tingkatan risiko yang terjadi dalam Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme yaitu High Risk, Medium Risk, dan Low Risk. Mitigasi risko yang dilakukan oleh BSI KC Padang Imam Bonjol agar tidak terjadi Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme yaitu : Melakukan Cross Check transaksi keuangan dari nasabah, Di BSI ada aplikasi yang namanya AML (Anti Money Laundry), Apabila ada akumulasi dari transaksi nasabah yang lebih dari 100 juta ada sistem alert yang lansung mendeteksinya, Petugas dari bank wajib comfirmasi kepada nasabah yang melakukan transaksi yang lebih dari 100 juta, Petugas bank wajib juga cross chek pekerjaan dari nasabahnya, Setiap nasabah yang mau buka rekening di chek dulu data dari nasabahnya, Setiap nasabah yang mau buka rekening juga harus aman dari DHN (Daftar Hitam Nasional). Perencanaan penangan dari nasabah yang terindikasi pencucian uang dan pendanaan terorisme di BSI KC Padang Imam Bonjol yaitu dengan cara mengross chek kembali data nasabah yang terindikasi lalu di konfirmasi lagi jika tidak ada informasi apa – apa maka akan di laporkan transaksi mencurigakan dan rekeningnya dibekukan.

Actions (login required)

View Item